Ấn Độ sắp đảo ngược lệnh cấm giao dịch Crypto của nước này?

an-do-sap-dao-nguoc-lenh-cam-giao-dich-crypto-cua-nuoc-nay-9

Crypto đã bị ngăn cấm trong tháng qua bởi lệnh cấm của ngân hàng dự trữ Ấn Độ (RBI) đối với tất cả các giao dịch của ngân hàng với các doanh nghiệp liên quan đến crypto. Vào ngày 20/7, tòa án tối cao Ấn Độ sẽ tổ chức một phiên tòa về tình trạng của crypto trong nước. Đây là ngày quyết định đối với ngành công nghiệp crypto Ấn độ.

Tuần trước một báo cáo trích dẫn các nguồn tin giấu tên của chính phủ cho rằng tiền mã hoá có thể được coi là hàng hóa trong tương lai. Do đó nó sẽ được quy định bởi các cơ quan liên quan chứ không phải là duy trì lệnh cấm.

Tóm tắt lịch sử tiền mã hoá ở Ấn Độ

Ấn Độ đã không chắc chắn trong lập trường của mình đối với crypto. Tháng 12 năm 2013, khi RBI lần đầu tiên đưa ra một thông báo chung cho những người dùng crypto. cảnh báo về những rủi ro điển hình liên quan đến sự biến động, an ninh và quan hệ với các hoạt động bất hợp pháp của Crypto. Kể từ đó, cơ quan này đã đưa ra các lưu ý để đáp ứng mức độ phổ biến của crypto. Với lần cảnh báo cuối cùng được phát hành vào tháng 12 năm 2017.

Tuy nhiên, những cảnh báo đó không giải quyết được tình trạng pháp lý của Bitcoin (BTC) và altcoin trong nước. Tiến sĩ SP Sharma đã phát biểu trong một cuộc phỏng vấn với Thời báo Kinh tế Ấn Độ vào tháng 10/2017: “Chính phủ đã không thành công trong việc giải quyết Bitcoin theo định nghĩa tiền tệ và cũng không cấm nó”. Theo một số chuyên gia, nhà nước đã chọn vai trò thụ động đơn giản là do không có một kế hoạch rõ ràng trong đầu. Do đó, ông Anirudh Rastogi, quản lý đối tác tại công ty luật TRA, nói với tờ báo Quartz India rằng:

“Không có một chiến lược cụ thể là lý do tại sao họ đã nhắc lại những bình luận tương tự và cảnh báo các nhà đầu tư không nên đi quá đà.”

Tuy nhiên, khi cryptocurrency bùng nổ trong tháng 12 năm 2017. Khi Bitcoin được giao dịch với giá $20.000 thì chính phủ đã có hành động. Cục thuế thu nhập của Ấn Độ bắt đầu thực hiện nhiệm vụ của họ. Theo Business Standard, vào ngày 13/12, cơ quan giám sát đã đến kiểm tra chín sàn giao dịch crypto ở Bengaluru, Hyderabad, Mumbai, Delhi và Kochi về vấn đề trốn thuế. Hơn nữa, cơ quan này đã gửi thông báo thuế tới 400.000-500.000 nhà đầu tư, dựa trên lịch sử giao dịch của họ.

Tình hình thậm chí còn kém lạc quan hơn đối với tiền mã hoá sau khi Bộ Tài chính Ấn Độ so sánh Bitcoin với một mô hình ponzi. Các ngân hàng địa phương bao gồm: Ngân hàng Nhà nước Ấn Độ (SBI), Ngân hàng Axis, Ngân hàng HDFC, Ngân hàng ICICI và Ngân hàng Yes bắt đầu hành động chống lại các sàn giao dịch crypto bằng cách đóng hoàn toàn tài khoản hoặc cắt giảm đáng kể các hoạt động của các sàn giao dịch.

Vào tháng 4 năm 2017, RBI thông báo rằng họ sẽ không cung cấp dịch vụ cho bất kỳ cá nhân hoặc doanh nghiệp nào liên quan đến tiền mã hoá và quyết định đó đã trở thành luật vào ngày 5 tháng 7. Điều đó có nghĩa là công dân Ấn Độ hiện không thể mua và bán crypto trên sàn giao dịch. Thay vào đó, họ cần phải sử dụng các mạng lưới peer-to-peer, nơi chủ yếu cho phép các hoạt động crypto-to-crypto. Tờ Times of India giải thích rằng: Nếu một công dân Ấn Độ muốn trao đổi crypto thành fiat, thì họ sẽ cần phải chuyển sang giao dịch trực tiếp hoặc thông qua thị trường chợ đen. Ngoài ra, theo luật thì các công ty và các sàn giao dịch tiền tệ không thể nhận bất kỳ khoản vay nào từ các ngân hàng ở Ấn Độ.

Thực tế mới: Crypto ngoài vòng pháp luật

Thật là công bằng để lập luận rằng hành động điều chỉnh cứng rắn của chính phủ Ấn Độ cho đến nay chỉ thúc giục ngành công nghiệp crypto đi trong bóng tối. Do đó trở nên kém ổn định hơn. Tại thời điểm này, một số lượng đáng kể các sàn giao dịch địa phương đã đóng cửa hoặc tạm thời ngừng hoạt động. Các nạn nhân đầu tiên là BTCXIndia và ETHEXIndia. Họ đã chọn cách đóng cửa vào tháng Ba, khi lệnh cấm RBI vẫn chưa được công bố. BTCXIndia trích dẫn: việc không tán thành giao dịch crypto của chính phủ Ấn Độ là lý do chính để đóng cửa vào thời điểm đó. Cả hai đều không hoạt động cho đến nay.

Những người chơi lớn nhất còn lại là Zebpay và Unocoin – Coinsecure vẫn chưa mở lại do cuộc tấn công mạng gần đây – hiện đang cảnh báo khách hàng rằng quy trình rút tiền rupee có thể bị tổn hại bất cứ lúc nào do hạn chót của lệnh cấm RBI. Trong thông báo về vấn đề này, Unocoin đề cập rằng họ “đang trong quá trình triển khai các cơ chế mới cho tiền gửi và rút tiền INR” và đã giới thiệu Unodax là một giải pháp peer-to-peer bỏ qua lệnh cấm RBI. Các dịch vụ tương tự đã được đưa ra bởi các sàn giao dịch khác của Ấn Độ, chẳng hạn như WazirXKoinex.

Trong khi đó, tờ Times of India báo cáo, một số kẻ cơ hội đã sử dụng các lệnh cấm RBI cho lợi ích của chúng bằng cách kiếm lời tại các hoạt động buôn bán trong khi thị trường đang hoảng loạn ở Ấn Độ thông qua “arbitrage”, một chiến lược với nội dung mua BTC trong thị trường Ấn Độ với giá rẻ, chuyển nó qua một người trung gian ở một quốc gia khác, sau đó họ sẽ bán nó ở đó với giá cả tốt hơn và chia sẻ lợi nhuận giữa hai bên liên quan.

Thậm chí một bài báo của Bloomberg đã trích dẫn các thông tin không rõ nguồn gốc về kế hoạch của chính phủ, họ sẽ áp thuế 18% hàng hóa và dịch vụ (GST) trên crypto. Vì nó không bị trùng với lệnh cấm RBI. Crypto có thể bị đánh thuế như thế nào, khi không thể giao dịch với crypto? Tuy nhiên, tin tức đó chỉ ra rằng những quy định tích cực hơn có thể đang được triển khai hoặc chỉ đơn thuần là các cơ quan chính phủ khác nhau có những cách tiếp cận khác nhau đối với crypto.

Hy vọng mới: tuyến đường hàng hóa

Vào ngày 11 tháng 7, một bài báo có tên “ sau tất cả, Ấn Độ có thể không cấm cryptocurrency ” bài báo này trích dẫn một nguồn tin giấu tên và tuyên bố rằng “một bộ phận tài chính được thành lập chỉ để nghiên cứu tiền mã hoá. Thậm chí có thể cho rằng chúng được coi là hàng hóa”. Vì vậy, một quan chức cấp cao của chính phủ đã đề cập về vấn đề này:

“Tôi không nghĩ rằng tiền mã hoá có thể bị cấm hoàn toàn. Vấn đề ở đây là về việc điều tiết thương mại và chúng ta cần phải biết tiền từ đâu đến. Cho phép nó như là một hàng hóa có thể cho phép chúng tôi điều chỉnh tốt hơn thương mại. Do đó chúng đang được xem xét một cách cẩn thận nhất.”

Xem cryptocurrency như các mặt hàng giống như cách tiếp cận của ủy ban giao dịch hàng hóa tương lai của Hoa Kỳ (CFTC). Cơ quan Hoa Kỳ kiểm soát hoàn toàn các giao dịch dẫn xuất hàng hóa trong nước và tuyên bố rằng token là hàng hóa: Về cơ bản, theo quan điểm của họ, Bitcoin giống vàng hơn so với tiền tệ hoặc chứng khoán thông thường. Vì nó không được chính phủ hậu thuẫn và không có trách nhiệm gắn kết với nó.

Người đồng sáng lập Coindelta – một sàn giao dịch cryptocurrency của Ấn Độ, ông Shubham Yadav đồng ý với quan điểm đó:

“Mặc dù cryptocurrency thuộc về một loại tài sản tài chính mới, chúng tôi vẫn có thể chào đón chúng như là hàng hóa chứ không phải là tiền tệ vì giá biến động cao của chúng.”

Một bản báo cáo trích dẫn về cryptocurrency đã được thiết lập vào tháng 12 năm 2017 với mục đích tìm hiểu ngành công nghiệp crypto. Bao gồm ông Subhash Chandra Garg thư ký trong bộ phận kinh tế, ông BP Kanungo phó thống đốc RBI và ông Ajay Tyagi chủ tịch Hội đồng quản trị thị trường chứng khoán và Hội đồng trao đổi Ấn Độ. Đây là bản báo cáo về tiền mã hoá thứ hai ở Ấn Độ. Trong khi bản báo cáo đầu tiên được chính phủ Narendra Modi thành lập vào tháng 4 năm 2017 – khuyến nghị “ làm mất đi từ từ” ngành công nghiệp này: Họ lập luận: không thể dừng lại trong một ngày, vì mọi người sẽ mất rất nhiều tiền, đó là lý do tại sao cần một cách tiếp cận kịp thời.

Vào tháng 6, Subhash Chandra Garg, người đứng đầu hội đồng quản trị nói với hãng tin tức ET rằng: lực lượng đặc nhiệm của ông gần như đã sẵn sàng giới thiệu một khung pháp lý cho crypto và hứa sẽ cung cấp nó trong hai tuần đầu tiên của tháng Bảy. Tuy nhiên không có thông báo nào được đưa ra từ báo chí.

“Chúng tôi đang có nhiều hạn chế cho việc phát triển ngành công nghiệp crypto. Chúng tôi đã đi khá xa về vấn đề này và chúng tôi đã chuẩn bị một bản phác thảo đòi hỏi những phần nào của doanh nghiệp này nên bị cấm và những gì cần được bảo tồn.

Các công ty cryptocurrency địa phương mở cửa cho các cuộc đàm phán với chính phủ. Như tờ Quartz chỉ ra rằng “Họ đã đồng ý mở cửa để giám sát kỹ hơn.” Ngoài ra, họ đảm bảo rằng các quy định về xác minh danh tính (KYC) và chống rửa tiền (AML) đã được thực hiện. Shubham Yadav, người đồng sáng lập Coindelta, đã công bố:

“Chúng tôi cũng sẵn sàng làm việc với chính phủ và hỗ trợ họ trong việc tạo ra một khung pháp lý. Chúng tôi có thể giúp họ trong việc thiết kế một hệ thống giám sát cho blockchain, nơi nó có thể giám sát tất cả các giao dịch từ xa.“

Lệnh cấm gây tranh cãi của ngân hàng trung ương đã thúc đẩy các kiến ​​nghị từ công đồng và lãnh đạo công nghiệp đến tòa án với lý do quyết định đó là trái với hiến pháp.

Vì vậy, cộng đồng nước này đang chờ đợi ngày 20 tháng 7, khi Tòa án tối cao Ấn Độ sẽ đưa ra thông tin rõ ràng về sự phong tỏa RBI. Tuy nhiên, đáng chú ý là vào ngày 3 tháng 7, tòa án đã phán quyết không hỗ trợ cho những người bị ảnh hưởng bởi lệnh cấm tại một phiên điều trần của Hiệp hội Internet và điện thoại di động Ấn Độ (IAMAI). Tổ chức này bao gồm các thành viên của một số sàn giao dịch crypto đang thách thức lập trường của RBI.

Tại phiên điều trần kiến ​​nghị trước đó vào ngày 17 tháng 5, IAMAI được yêu cầu đệ trình một đại diện chống lại ngân hàng trung ương.

Trong bất kì trường hợp nào, blockchain cũng được chào đón

Chính phủ vẫn có những quan điểm tích cực đối với công nghệ blockchain. Ví dụ, trong cùng một ngày khi giới thiệu các biện pháp trừng trị, RBI đã công bố kế hoạch phát hành một loại tiền tệ kỹ thuật số được ngân hàng trung ương hậu thuẫn (CBDC). Phó Thống đốc RBI ông BP Kanungo nói với tờ Times of India vào thời điểm đó:

“Đổi mới công nghệ, bao gồm tiền mã hoá, sẽ giúp hệ thống tài chính cải thiện một cách  hiệu quả.”

Tuy nhiên, Ấn Độ cũng là nơi có các sáng kiến ​​chấp nhận blockchain. Vào tháng 5, bảy ngân hàng lớn nhất của Ấn Độ đã tham gia vào một sáng kiến tài chính thương mại do blockchain hỗ trợ và được dẫn đầu bởi công ty IT giant InfoSys. Liên minh này, được gọi là India Trade Connect, bao gồm sự tham gia của ngân hàng Axis, ICICI và Ngân hàng Nam Ấn Độ. Theo tường trình nó được hình thành để tiến hành các thử nghiệm FinS Trade Connect của InfoSys, một nền tảng blockchain được thiết kế để “giải quyết các yêu cầu về quy trình tài chính thương mại của các ngân hàng”.

Hơn nữa, vào tháng 6, thống đốc bang Kerala phía nam Ấn Độ đã tuyên bố sẽ sử dụng blockchain để cung cấp và phân phối thực phẩm trong một dự án mới do Keralan chuyên gia Hội đồng Chiến lược Sáng tạo và Phát triển (K-DISC) đứng đầu. Dự án này sẽ sử dụng công nghệ blockchain và Internet of Things (IoT) làm cho mạng lưới cung cấp các sản phẩm sữa, rau và cá đạt hiệu quả hơn, tiếp tục thiết lập blockchain như một công cụ hữu hiệu cho nền kinh tế địa phương.

Dịch và chỉnh sửa theo nguồn: cointelegraph.com

Đánh giá

Để lại ý kiến của bạn:

Email của bạn sẽ không được hiển thị công khai. Các trường bắt buộc được đánh dấu *