Crypto, KYC và AML – Những nỗ lực đến từ các chính phủ

crypto-kyc-va-amlynhung-no-luc-da-duoc-thuc-hien-cho-den-nay-9

Không thể phủ nhận rằng hiện nay cryptocurrency đang trở nên lớn mạnh. Crypto đã gây ra những gián đoạn lớn trong lĩnh vực tài chính. Các tin tức hàng ngày bị chi phối bởi các chủ đề liên quan đến crypto gần như mọi thời điểm. bên cạnh sự phổ biến, Crypto luôn bị gán ghép với các hoạt động tội phạm và bất hợp pháp. Từ giữa năm 2017, đã có những nỗ lực phục hồi của chính phủ để điều tiết thị trường. Phần lớn những nỗ lực này đều tập trung vào các quy định về KYC và AML.

KYC và AML

crypto-kyc-va-aml-nhung-no-luc-den-tu-chinh-phu-9

KYC là viết tắt của “Know Your Customer” ( xác minh danh tính). Đây là một quá trình lấy thông tin nhận dạng có liên quan về khách hàng của một dịch vụ. Nền tảng sẽ yêu cầu tất cả khách hàng gửi tài liệu nhận dạng thích hợp như ID ảnh, tài khoản ngân hàng, thông tin thẻ tín dụng, địa chỉ cư trú, hóa đơn tiện ích….

Mục đích của KYC chủ yếu là để đảm bảo rằng những người không đủ tiêu chuẩn sẽ bị loại trừ khỏi việc sử dụng dịch vụ mà họ không được phép sử dụng. Những người này có thể bao gồm trẻ vị thành niên, người nhập cư trái phép hoặc những người có tiền án tiền sự. Nó cũng cung cấp một cơ sở dữ liệu thông tin có thể chứng minh hữu ích trong một cuộc điều tra của cơ quan thực thi pháp luật trong trường hợp một số hoạt động tội phạm trong tương lai. KYC là một phần không thể tách rời của nhiều nền tảng trực tuyến như cờ bạc và giao dịch ngoại hối.

AML là viết tắt của "Anti Money Laundering” (Chống rửa tiền). AML về cơ bản đề cập đến một loạt các quy định được ban hành để ngăn chặn việc tạo ra thu nhập thông qua các giao dịch bất hợp pháp và trái phép. Chính phủ và các tổ chức tài chính phải đương đầu để tạo ra một khung pháp lý gây khó khăn cho các cá nhân tham gia vào các hoạt động bất hợp pháp và trái phép để quy đổi tiền thu được bất hợp pháp thành tài sản hợp pháp. Hệ sinh thái tài chính đã được phát triển theo cách có nhiều cuộc kiểm tra và cân bằng giúp ngăn ngừa rửa tiền.

Các quy định về crypto

crypto-kyc-va-aml-nhung-no-luc-den-tu-chinh-phu-4

Như đã nêu ở trên, các quy tắc của KYC và AML nhằm điều tiết không gian crypto. Với hàng tỷ đô la được đổ vào thị trường này từ nhiều nguồn khác nhau, chính phủ và các tổ chức tài chính cảm thấy cần phải giám sát chặt chẽ không gian này. Tuy nhiên, các quy tắc của KYC và AML lại đi ngược lại một trong những đặc tính chính của blockchain đó là sự ẩn danh. Các giao dịch cryptocurrency phải được ẩn danh và không thể truy cập là một vấn đề hóc búa cho các nhà quản lý. Vì có những lo ngại rằng bọn tội phạm có thể tận dụng lợi thế của một hệ thống như vậy.

ML/TF là thuật ngữ thường được trích dẫn bởi các đối thủ của tiền mã hoá khi đưa ra các lý lẽ chống lại mô hình này. ML/TF là viết tắt của "Money Laundering/Terrorist Funding" (rửa tiền/ tài trợ khủng bố). Không thể theo dõi các hoạt động của tiền có thể gây ra hậu quả nghiêm trọng cho an ninh tài chính và lãnh thổ của bất kỳ quốc gia nào. Vì lý do này, đa số các chính phủ và quốc gia đã nghiêm cấm tiền mã hoá. Mặc dù cách tiếp cận có thể khác nhau giữa các quốc gia, nhưng ý nghĩ sâu xa là như nhau: loại bỏ sự ẩn danh xung quanh giao dịch cryptocurrency.

Sàn giao dịch crypto

crypto-kyc-va-amlynhung-no-luc-da-duoc-thuc-hien-cho-den-nay-9

Khía cạnh lớn nhất của thị trường thương mại crypto là các sàn giao dịch crypto. Các nền tảng này tạo điều kiện thuận lợi cho việc giao dịch thực tế trong cryptocurrency token. Thị trường này hoạt động giống như thị trường ngoại hối. Crypto có thể được mua và bán bởi các nhà giao dịch, tạo ra lợi nhuận thông qua các biến động về tỷ giá hối đoái của crypto. Nhà đầu tư cũng có thể giữ nếu họ muốn và bán khi giá tăng cao.

Để sử dụng nền tảng sàn giao dịch, người dùng phải đăng ký dịch vụ trên trang web của nền tảng này. Sau khi đăng ký, người đó có thể bắt đầu giao dịch bằng cryptocurrency. Có rất nhiều sàn giao dịch trên web và họ có những ưu đãi khác nhau để thu hút khách hàng. Trong thời gian gần đây, chính phủ đã gặp khó khăn trong việc thiết lập các quy định về KYC và AML với các sàn giao dịch crypto.

Nhiều nền tảng sàn giao dịch cryptocurrency hiện có các quy tắc nghiêm ngặt liên quan đến xác minh tài khoản. Trong thời gian trước,  tài khoản chưa được xác minh vẫn có thể thực hiện các giao dịch vượt mức giới hạn nhất định. Nhưng ngày nay, khách hàng phải xác minh tài khoản của họ trước khi họ có thể bắt đầu giao dịch trên các nền tảng này. Tài khoản giao dịch ẩn danh đang ngày càng bị cấm bởi nhiều chính phủ. Tại Hàn Quốc, chính phủ đã cấm tất cả các tài khoản giao dịch crypto ẩn danh.

Rất khó để sắp xếp các quy định của KYC vào blockchain và cryptocurrency. Đối với AML, việc này còn khó hơn nhiều so với KYC. Hiệu quả của các luật AML phụ thuộc vào các nhà cung cấp dịch vụ cung cấp thông tin kịp thời về các hoạt động đáng ngờ. Chính phủ và các nhà quản lý tài chính đã và đang tăng mức độ tập trung vào các hoạt động của nền tảng sàn giao dịch cryptocurrency. Tại Ấn Độ, các tài khoản ngân hàng của một số nền tảng sàn giao dịch crypto lớn đã bị đóng băng do nghi ngờ do tham gia, cho phép hoặc không báo cáo các hoạt động bất hợp pháp.

Những nỗ lực đã được thực hiện cho đến nay

Năm 2014, Charlie Shrem là một trong những nhân vật nổi bật khi nói đến blockchain và crypto, đã bị bỏ tù vì bị kết tội âm mưu rửa tiền. Những vi phạm bị cáo buộc của Charlie Shrem gắn liền với chợ đen Silk Road. Ông đã bị buộc tội giúp đỡ Robert Faiella để rửa $1 triệu bitcoin mà sau đó được sử dụng trong việc mua một số mặt hàng bất hợp pháp. Charlie cũng bị buộc tội không báo cáo các hoạt động đáng ngờ trên nền tảng sàn giao dịch BitInstant của mình. Ông đã bị kết án 2 năm tù và được tự do vào tháng 6 năm 2016.

Các quy định là một phần không thể tách rời của các khung pháp lý về cryptocurrency. Ở Hàn Quốc, Hoa Kỳ, Vương quốc Anh và Liên minh châu Âu đã thực hiện các quy định về KYC và AML. Nghị viện châu Âu kết hợp với Ngân hàng Trung ương châu Âu đã thông qua một phán quyết về giới thiệu các quy tắc KYC và AML cho thị trường crypto hồi năm 2017. Phán quyết này hiện đang được các quốc gia thành viên phê chuẩn. Các quốc gia như Pháp, Hàn Quốc, Hoa Kỳ và thậm chí Nhật Bản cũng đã nỗ lực cải thiện các quy tắc KYC và AML trong sự hoạt động tại các thị trường crypto.

Nguồn: hackernoon.com

Đánh giá

Để lại ý kiến của bạn:

Email của bạn sẽ không được hiển thị công khai. Các trường bắt buộc được đánh dấu *